银行要成为上海“两个中心”建立的主力军

2010-02-21 23:34:20　来源: 21世纪经济报道(广州)　跟贴 0 条 手机看股票

21世纪经济报道2月22日讯 在今年春节前的几天，上海市银监局特地召开了一个中资银行业金融机构担任人会议。上海市委常委、副市长屠光绍和上海银监局局长阎庆民均明白提出，中资银行要全方位做好上海“两个中心”和世博会建立中的金融效劳工作。

会上透显露的上海市银行业接下来要推进的一系罗列措，备受关注。如有效支持航运金融开展，发明新的业务增长点；树立“大金融市场”的开展理念，逐渐转变银行业的收入构造和盈利形式；抓住非银行金融机构开展的机遇，如力争在飞机和船舶融资租赁上走出一条创新型道路，做好消费金融公司、新设金融租赁公司的设立和筹建工作；积极参与推进上海REITs创新工作，争取早日获准REITs业务试点；树立世博金融效劳的“一把手”问责制等等。

可见，在外资银行的虎视眈眈之下，中资银行如何抢占商机，推进金融创新？如何在上海“两个中心”和世博会建立中发挥主力军作用？如何与实体经济在坚持同命运的状态下，鼎力扶持中小企业等实体企业？这曾经成为摆在中资银行面前的一系列无法逃避的话题。

“上海‘两个中心’建立为银行业务提供了宽广的开展空间和创新平台，我们将率先在新业务、新范畴有作为，获得打破。”2月21日，面对本报记者，作为中国四大商业银行之一的中国工行上海分行行长沈立强对将来的开展充溢自信心。

沈一再强调，银行业在上海国际金融中心建立中受益很大，但同时也是促进上海国际金融中心建立的主力军。

半年前，沈出任工行上海分行行长后，更是敏锐地察看到上海正在停止鼎力经济构造调整、“两个中心”等等政策面背后的宏大时机。所以，他以为，银行不只要加大融资支持力度，还要加快金融产品的创新。据理解，在备受国内外金融界关注的并购贷款上，工行称正在停止深化推进，以支持企业兼并重组。

沈立强还以为，在上海经济构造调整，以及两个中心建立中，中小企业的位置正在日益得到提升，也将会成为上海经济下一波稳定增长的推手。因而，他说，作为金融机构，要抓紧经过多种途径处理中小企业融资难问题。

同时，沈也开端对此停止紧锣密鼓的部署。“我们方案三年后将小企业贷款范围从如今的245亿增加到500亿元，年均增加近100亿元。”

中资银行

要抢抓上海“两个中心”商机

《21世纪》：上海国际金融中心建立步伐将逐渐加快，银行在金融中心建立中应该发挥何种作用，比方工行？

沈立强：银行是上海金融中心建立中不可或缺的一局部，也是上海国际金融中心建立的主力军之一，银行要在金融创新、效劳中小企业、效劳上海高新技术产业和效劳业等方面做出奉献。

以工行上海分行为例，总资产范围接近1.2万亿元，完成利润超越150亿元，在上海银行同业中坚持着领跑者的位置，这为效劳上海国际金融中心提供好的根底。

为了支持金融中心建立，我们与上海市政府签署了协作协议，就总部经济、金融市场体系建立、金融创新、国际金融中心和航运中心建立、高新技术产业化、社会事业开展、效劳民生等方面达成了协作共识。

我们的数据运转中心、软件开发中心、票据运营中心、私人银行中心、贵金属业务部皆落户在上海，能够说 工商银行(行情 股吧)是迄今为止在沪全国性银行总部级机构最多、体系最全的银行之一。

《21世纪》：外界普遍以为，在航运中心建立中，航运金融业很弱，对此，你怎样看？

沈立强：这是事实，我们在航运金融上与国外有差距。为此，作为银行，我们特地树立了一个航运金融部门，目前正处于广纳人才阶段。据我理解，目前在上海组建这样一个航运金融部门的银行很少。

我们希望银行业务和上海经济的需求相交融，既为上海航运中心做奉献，亦提升了本身在行业内的位置和实力。

并购贷款、REITs箭在弦上

《21世纪》：浦东是上海国际金融中心建立的主战场。浦东综合配套变革中特地提出要鼎力停止金融创新，工行也参与其中，有哪些打破？

沈立强：作为浦东综合试点的一局部，我们银行业也在行动。比方我们发放了并购贷款，完成跨境钱贸易结算的第一家银行也是工行上海分行。

2009年9月，我们设立了全国首家银行贵金属业务的专营机构――工银贵金属业务部。同时，我们在上海设立航运、期货、地铁等特征支行，这都是创新的一局部。

我们胜利办理全国第一笔以钱报关的跨境贸易钱结算，开立首个境外机构境内账户（NRA），标志着工行跨境钱结算和全球现金管理效劳功用的新逾越；探究研发房地产投资信托基金（REITs）、非上市公众公司股份转让市场、中国存托凭证（CDR）等产品，已向牵头试点部门提供相关金融效劳计划，取得业界的首肯。

不过，金融创新还有许多事情要做，这也是我们2010年的重点任务之一。

《21世纪》：目前上海国资正在重组，外资也大量进入上海，并购案屡屡发作，但并购贷款业务似乎如今简直没有。

沈立强：其实，并购贷款上海银行界也在尝试。

去年我们工行在并购贷款范畴先拔头筹，结合上海百联集团签下了沪上并购第一单。我们试图运用并购贷款这一创新融资种类，加大金融扶持力度、拓展企业融资渠道，支持有实力的企业经过并购重组停止资源整合方面迈出了本质性的步伐。

《21世纪》：你方才也讲到跨境钱贸易结算第一笔最终是在工商银行完成，那在上海建立国际贸易中心、国际金融中心范畴，你们准备如何推进？

沈立强：我们并不是最早试点这一块的，但我们却是全球和全国第一个完成第一笔跨境钱贸易结算的银行，这对协助我国外贸企业防备收款风险和汇率动摇风险，促进外贸产业的企稳上升和安康开展也将发挥积极的作用，这对上海建立国际贸易中心显然有促进作用。

接下来，我们将增强贸易融资与国际结算联动，积极开辟跨境贸易钱结算和NRA账户业务，鼎力开展外汇保函、非贸易结算、国际航运金融、总部经济等潜力板块。

低碳商机：“绿色信贷”在行动

《21世纪》：银行业在上海经济构造转型中应该发挥什么样的作用？如今整个国度都在推行低碳经济，但低碳经济耗资宏大，银行应该如何对此给与支持？

沈立强：纵观上海全市经济社会开展大势，上海正向高端的先进制造业和现代效劳业转型。2009年发布出来的数据显现，上海效劳业曾经占GDP的60%以上。

作为银行业，就是要支持这样的构造转型，所以我们积极支持上海重要产业和严重根底设备项目建立以及教育和医疗卫惹事业开展，为上海市严重项目建立、重点产业和企业引进资金等范畴提供项目融资、银团贷款、并购重组、资产管理、财务参谋等金融支持。

在上海经济构造转型中，我们将施行绿色信贷政策，优先支持节能减排和环保项目；增强对产业、技术晋级的跟踪效劳，优先支持新能源、民用航空制造业、先进严重配备、生物医药、电子信息制造业、新能源汽车、海洋工程配备、新资料、软件和信息效劳业等九大高新技术产业开展。

当然，依据统计数字看来，投向效劳业和世博等范畴的资金比投入高新技术产业的资金依然多得多，这也显现了上海经济的特征，特别要提的是，我们还有很多资金投入了中小企业。

“小企业贷款范围已到达250亿元”

《21世纪》：你方才讲到中小企业融资问题，外界以至有声音以为中小企业融资困境这几年简直不曾改动，有人责备银行歧视中小企业，你怎样看这个问题？

沈立强：中小企业融资难问题其实银行业不断都很关注，也正在采取多种措施来处理这个问题。

但理想中遇到一些问题，比方中小企业公司管理相对较差，主业不突出，抗风险才能相对较弱，信誉风险较难控制，缺乏担保物等诸多难题，特别是上海的众多新兴高新技术产业，比方学问产权能否融资等都是一些问题，目前在这块我们也停止了一系列探究。

拿中国工商银行来看，十分注重中小企业金融效劳，我们曾经组建了小企业金融一级部，组织特地团队处理小企业，在业内实属首家，经过多年的努力，目前工行的小企业贷款范围已到达250亿元，今后三年将以每年100亿元的速度增长，这应该算一个不小的数字，这阐明我们目前比拟看好上海中小企业的开展，小企业业务将作为我们下一步开展的重点之一。

中小企业也是工行信贷调整的重要措施，我们方案用两年时间使小企业贷款占比从如今的10%到达20%。从信贷的构造来说，大公司贷款占50%，个人贷款占30%，小企业贷款占20%，对商业银行盈利而言比拟理想和稳定。

审慎信贷

《21世纪》：外界如今十分关注银行在第一季度突击放贷，同时关于住房贷款口径收紧也感到担忧，拿工行来看，银行业应该如何去面对这一现象？

沈立强：工商银行一直坚持审慎的信贷。我们会依据国度宏观调控政策和实体经济的合理资金需求，以及本身的风险管理才能，合理平衡地增加信贷投放，既不会突击放贷，也不会中止放贷。

今年以来，我们在贷款投向上坚持“有保有控”的准绳，重点满足国度在建和续建项目后续资金的需求，保证国度重点项目建立的顺利停止，支持重点产业和重点区域的构造调整和复兴，继续增加小企业的信贷投放，推进消费信贷业务安康开展，有力支持国度实体经济开展。

接下来，我们依然会严厉控制对新上项目贷款，严厉限制“两高一剩”行业的信贷业务，加大个人贷款创新开展，加大汽车消费贷款、留学贷款、个人房屋抵押贷款的开展力度，积极调整信贷构造。

《21世纪》：行将召开的世博会关于银行也是一次机遇，外界普遍以为是国内银行“表现”的时分，世博会关于银行有哪些机遇？

沈立强：世博会能够分为世博会期间和后世博会时期。